台中一對陳姓夫妻指控國泰世華銀行理財專員，今年初以節稅為由，誘導貸款購買高達近5000萬元的保單，並稱6年後可領回本金，實際內容卻需身故才理賠，夫妻繳交第一期800萬元後發現遭誤導，要求撤銷契約與全額退費；國泰世華銀行則強調招攬程序合法，否認誘導貸款購買行為；前台中市議員張耀中協助夫妻召開記者會，並要求金管會立案調查。
高齡夫妻控告 遭誘導買高額保單
陳姓夫妻指出，與國泰世華銀行往來7年，因信任理專曾姓與協理吳姓，對方以節稅和高報酬為由，推銷6年期美金保單，稱期滿可領回本金，保障高達200萬美金、約6400萬元，夫妻現金不足，理專建議以房屋貸款支付，並保證年獲利逾5%。夫妻信以為真，貸款並向親友籌措資金，繳交第一期24萬800美元、約新台幣800萬元保費。
事後，夫妻細閱紙本契約才發現內容與先前說法不符，必須被保險人身故才能理賠，且活越久領越少。雙方對質後，理專曾口頭承諾「一年後可縮減保費不算違約」，但年底時銀行卻回應「只能照合約走」，夫妻深感不滿。
律師李昀丞表示，理專與協理明知夫妻現金流不足，仍以高額貸款誘導購買保單，並以5%以上投資獲利保證促成簽約，已違反金融消費者保護法與相關保險法規，甚至可能涉及偽造文書刑責。李昀丞強調，業者以口頭承諾拖延當事人行使權利，最後反悔，嚴重違反誠信原則。
國泰世華銀行回應指出，經查與陳姓夫妻無授信往來，否認誘導貸款購買保險，並稱招攬過程已完成KYC程序，揭露所有風險，且金融消費評議中心也認定招攬程序無異常。
◤音樂劇魔女宅急便◢
◤你的早餐吃對了嗎？◢
