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  • 27
  • Feb
  • 2013

小額信貸審核鬆 存款灌水詐上億元

記者 洪彩綸 / 攝影 江俊彥 陳書賢 台中市 報導

2013/02/27 12:46

小額信貸出現漏洞,有詐騙集團利用小額信貸免擔保、審核比較寬鬆,專門幫沒有收入或是所得較低的民眾申請貸款,有民眾存款36萬,他們偽造成77萬,再向銀行申貸,6年來至少成功詐騙超過1億5千萬。

記者:「那真的還是假的?」警方:「你看,這是真的、這是假的,這個AD,這個字體比較細,這個字體比較粗。」

詐騙集團仿冒稅務局列印單,幾可亂真,還有數十個銀行或稅務單位印章,這些通通被他們拿來幫民眾偽造存款證明和薪資單,向銀行小額貸款。警方:「(存款)本來36萬,變成77萬。」

詐騙集團把民眾存款灌水,就能順利向銀行小額信貸,金額在30到50萬元不等,警方調查,這個犯罪集團非法幫人信貸做了6年,至少成功幫300位民眾詐貸,金額超過1億5千萬。台中市刑大偵七隊隊長陳一平:「以變造偽造的財力證明以及勞保繳費的資料,來向渣打、商業銀行等多家銀行來詐貸。」

警方調查,被騙的大部分是民營銀行,由於小額信貸免擔保,只要銀行業務員判斷對方職業、收入和負債狀況,再經過審查人員電話確認,就能核貸,有些甚至只要1天就能申請成功。

詐騙集團賺取佣金,最高5成,有20多萬,警方表示,詐騙集團偽造設備精細,銀行被騙了,幾乎都是等到申貸民眾沒有正常繳交利息才發現,只能把資料上傳「聯徵中心」,很難追討,又變成一筆呆帳,影響了金融秩序,至於其中是否有銀行人員當內應,警方也要擴大追查。

更新時間:2016/05/16 15:06

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