根據摩根投信調查發現,40世代的民眾對於財富危機意識感最深,對於退休財富的準備度更較其它世代積極與充足。
摩根投信董事總經理邱亮士表示,根據今年調查,40世代在財富與整體退休快樂指數上的表現,相較其它世代來得更高分,40世代的財富分數74.8分,更勝過即將屆退的50世代67.1分,而且整體退休快樂指數的分數也較平均分數64.3分高出不少,是值得探討的現象。
邱亮士解釋,由於40世代是人生中壓力最大的夾心族:上要照顧父母,下有孩子要撫養,還必需面對龐大的生活開銷、房貸等支出,加上年齡距離退休越來越近,在「有感」壓力之下,讓40世代更容易去思考退休後財富規畫的重要性,為自己的未來早一步預做準備。
反應在調查上,40世代的投資理財積極度,相較其它世代高出許多,邱亮士指出,40世代中,已開始退休理財的民眾達76%,高於整體平均68%,而且這群民眾多認為退休生活的資金來源,應該以投資理財所帶來的現金流為主,而非完全倚賴銀行存款或儲蓄。
邱亮士分析,調查顯示,40世代首選的退休理財工具,高達39%選擇基金與股票, 其次才是保險與定存,也同樣反應40世代對於準備退休生活所展現的積極理財行為。 (中央社)
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