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別錯過高息末班車 甜甜價入手美元BBB級公司債時間到


發佈時間:2024/11/25 11:00
最後更新時間:2024/11/25 12:22

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所有資訊內容僅供參考用途,不構成任何投資建議 

 

自9月開始,美國正式降息,也開啟債券市場的多頭列車。在眾多債券種類中,存續期間久的美國債券,受惠於降息的程度高,加上美國經濟可望溫和成長,美國大型企業所發行的投資等級債,基本面相對穩定、信用狀況佳,吸金魅力強大。
 
根據歷史經驗來看,過去五次聯準會啟動降息期間,儘管每一次降息的市場環境不盡相同,但不論在2007年後在金融海嘯的壓力下而採取貨幣寬鬆政策,或是在2019年~2022年美國經濟軟著陸的情境下,美國投資級公司債都展現了亮麗的漲勢。
 
不過,投資等級美國公司債也有許多種,投資人該如何選擇,方為上策?不論以價格或殖利率而言,20年期以上BBB美元公司債都值得列為首選。
 
 
根據《彭博》資訊,在降息期間(2019年7月到2022年3月),在所有ICE債券指數中,20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數的漲幅超過20%,遠遠超過同樣具代表性的BBB級美國公司債指數、AAA-A級美國公司債指數,後兩者的漲幅都僅有個位數。
 
殖利率方面,截至2024年10月底止,20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數的平均到期殖利率高達6.08%,平均票面利率達5.74%,皆優於其他投資等級美國公司債指數。
 
對於有意布局債市的投資人來說,不論是有固定金流需求的退休族、想穩健投資但資金不高的小資族、對投資理財不夠了解但有意參與債市成長契機的財經小白,透過債券ETF順勢介入,皆相當合適,不僅門檻低、流動性佳、交易成本低,而且能透過持有一籃子債券的方式來分散風險。
 
種種優勢下,債券ETF因而成為當紅炸子雞。根據統計,國內債券ETF規模已突破2.9兆元,比去年(2023年)9月成長逾7成,受益人數則突破200萬人,翻了2.6倍。
 
至於現階段投資哪一檔債券ETF,長期而言的勝率最高?預計於12月募集的「新光BBB投等債20+ ETF(代號00970B)追蹤「ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數」,該指數以至少100檔以上、美元計價的美國公司債編製而成,成分債為嚴選殖利率排名前80%、債信均為BBB+到BBB-評級、票面利率5%以上、債券平均到期年期20年以上的投資等級債,並採月配息機制,讓投資人每個月都可以享受現金流。
 
總統大選過後,美國長天期投資等級高票息公司債深具優勢,而且根據利率點陣圖,年底前還有2碼的降息空間,債券殖利率有望回落,也就是說,目前美國投資級公司債的殖利率仍在長期高檔,尚未入手或想加碼債券的投資人,若能現階段卡位的話,不僅能搭上高殖利率的末班車,同時能參與賺取資本利得的機會,所以不妨趁現今投資級公司債仍在「甜甜價」時,透過債券ETF來鎖定高票息的美國BBB級公司債標的,不但能充分享受存債感,也更能安心長期投資。

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#美國#降息#債

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