定期定額聯手單筆加碼 亂市投資照樣有利可圖

後疫情時代，經濟重啟雖穩住景氣復甦力道，卻也伴隨通膨快速升溫，加上全球進入升息循環，以致金融市場陷入劇烈震盪期，不只過去兩年率先回神且漲幅可觀的科技股、美股下修沉重，多數資產亦跌跌不休。富蘭克林投顧分析，現今經濟前景仍審慎樂觀且未見反轉跡象，短暫性盤整修正反而提供持續低點定期定額或單筆加碼的好時機，或是納入互補性資產，例如全球基礎建設，對加速彌平虧損、提振績效表現都有顯著幫助。

投資頹勢 定期定額加碼策略扶正
富蘭克林投顧以2008~2009年金融海嘯期間的美股為例，兩年內美股累積虧損高達24%，如果選擇續留場中且持續每月定期定額，歷經24個月的堅持回報是由虧轉盈，反而獲利6%；若再積極一些，當部位出現小於一成跌幅的月份即以相同金額單筆加碼一次，可發現兩年下來，多扣款十次的結果，是讓定期定額累積報酬率又躍升到將近12%。

如果單筆進場就遇到連續下跌危機，又該如何化解？富蘭克林投顧建議，此時加上定期定額策略可望縮小跌幅，無論是選擇同類型或是改納入有互補效果的資產，都能見到虧損收斂效果。例如2015年7月於高點時單筆投資NBI生技指數，至隔年2月跌幅直探四成，此時勇於透過定期定額策略，並自2016年3月起逐月投入固定金額，藉由低點進場、加速累積部位，其實整體投資組合的報酬表現已領先市場早一步回春。

此外，增加每月定期定額的資金也有助於收斂整體投資的虧損程度，並加快恢復正報酬率的時間，若再將定期定額的標的改為其他有互補性的資產，例如全球基礎建設，可發現效益更佳，同時還能降低押注單一類資產的風險，一舉數得。

基金理財三金律 定期定額+長期投資+找對優質基金
富蘭克林投顧表示，市場波動期間即使遭遇短暫的回檔虧損，持續每月進場投資且把握回檔時單筆加碼很重要，適時的積極作為不只能加速彌平虧損，整體績效表現也有意外收獲。儘管當前市場正經歷高通膨、利率政策調整的陣痛階段，但歷史屢屢驗證若能堅守「定期定額」、「長期投資」兩大原則，多有所收獲，因應現階段的市場趨向，建議定期定額標的的選擇，可把握「擁人口結構優勢和內生成長動能」、「具創新技術成長動能」、「價值型高股利股票」三原則。

富蘭克林表示，回溯定期定額投資各項資產的經驗，可發現拉長投資期間，虧損幅度與機率會隨之遞減，而正報酬也可望大幅提升，在於此法能趁市場低迷時，降低每單位的投資成本，待市場回溫，低價所累積的單位數反而能贏取更高的報酬率。

富蘭克林存基金 逆境助投資華麗轉身
富蘭克林投顧表示，以前一波金融海嘯為例，採取「不停扣、不低贖、要加碼」的「二不一要」態度，在市場盤整期，只要持續定期定額扣款，無論有無加碼投資，其報酬率都明顯優於遇到利空就選擇停扣的投資人。

而亂市投資要堅定投資心志，需要投資神隊友同行，富蘭克林的「存基金」策略結合真人理財服務、國民e帳戶與國民理財機器人三大特點，可提供量身訂做投資建議、打造專屬投資組合，再加上AI智能投資的理性操盤，能降低一時情緒可能鑄下的錯誤決策進而損及整體績效報酬，無論是每個月定期定額一千元起的微投資，或至低五千元即可參與「國民理財機器人」利用大數據與演算法組建智能投組，以積極的心態、穩健的策略把握每個投資機會。
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非投資等級債券基金警語：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。中國警語：指掛牌於大陸及香港等地區中國企業之投資比重，現階段法令規定境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本基金主要配息來源為股息收益，境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站( http://www.Franklin.com.tw )查閱。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。本資料提及之經濟走勢預測，不必然代表基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來 源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。

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