定期定額聯手單筆加碼亂市投資照樣有利可圖

發佈時間：2022/06/08 09:00
最後更新時間：2022/06/08 12:11

後疫情時代，經濟重啟雖穩住景氣復甦力道，卻也伴隨通膨快速升溫，加上全球進入升息循環，以致金融市場陷入劇烈震盪期，不只過去兩年率先回神且漲幅可觀的科技股、美股下修沉重，多數資產亦跌跌不休。富蘭克林投顧分析，現今經濟前景仍審慎樂觀且未見反轉跡象，短暫性盤整修正反而提供持續低點定期定額或單筆加碼的好時機，或是納入互補性資產，例如全球基礎建設，對加速彌平虧損、提振績效表現都有顯著幫助。

投資頹勢定期定額加碼策略扶正

富蘭克林投顧以2008~2009年金融海嘯期間的美股為例，兩年內美股累積虧損高達24%，如果選擇續留場中且持續每月定期定額，歷經24個月的堅持回報是由虧轉盈，反而獲利6%；若再積極一些，當部位出現小於一成跌幅的月份即以相同金額單筆加碼一次，可發現兩年下來，多扣款十次的結果，是讓定期定額累積報酬率又躍升到將近12%。

如果單筆進場就遇到連續下跌危機，又該如何化解？富蘭克林投顧建議，此時加上定期定額策略可望縮小跌幅，無論是選擇同類型或是改納入有互補效果的資產，都能見到虧損收斂效果。例如2015年7月於高點時單筆投資NBI生技指數，至隔年2月跌幅直探四成，此時勇於透過定期定額策略，並自2016年3月起逐月投入固定金額，藉由低點進場、加速累積部位，其實整體投資組合的報酬表現已領先市場早一步回春。

此外，增加每月定期定額的資金也有助於收斂整體投資的虧損程度，並加快恢復正報酬率的時間，若再將定期定額的標的改為其他有互補性的資產，例如全球基礎建設，可發現效益更佳，同時還能降低押注單一類資產的風險，一舉數得。

基金理財三金律定期定額+長期投資+找對優質基金
富蘭克林投顧表示，市場波動期間即使遭遇短暫的回檔虧損，持續每月進場投資且把握回檔時單筆加碼很重要，適時的積極作為不只能加速彌平虧損，整體績效表現也有意外收獲。儘管當前市場正經歷高通膨、利率政策調整的陣痛階段，但歷史屢屢驗證若能堅守「定期定額」、「長期投資」兩大原則，多有所收獲，因應現階段的市場趨向，建議定期定額標的的選擇，可把握「擁人口結構優勢和內生成長動能」、「具創新技術成長動能」、「價值型高股利股票」三原則。

富蘭克林表示，回溯定期定額投資各項資產的經驗，可發現拉長投資期間，虧損幅度與機率會隨之遞減，而正報酬也可望大幅提升，在於此法能趁市場低迷時，降低每單位的投資成本，待市場回溫，低價所累積的單位數反而能贏取更高的報酬率。

富蘭克林存基金逆境助投資華麗轉身

富蘭克林投顧表示，以前一波金融海嘯為例，採取「不停扣、不低贖、要加碼」的「二不一要」態度，在市場盤整期，只要持續定期定額扣款，無論有無加碼投資，其報酬率都明顯優於遇到利空就選擇停扣的投資人。

而亂市投資要堅定投資心志，需要投資神隊友同行，富蘭克林的「存基金」策略結合真人理財服務、國民e帳戶與國民理財機器人三大特點，可提供量身訂做投資建議、打造專屬投資組合，再加上AI智能投資的理性操盤，能降低一時情緒可能鑄下的錯誤決策進而損及整體績效報酬，無論是每個月定期定額一千元起的微投資，或至低五千元即可參與「國民理財機器人」利用大數據與演算法組建智能投組，以積極的心態、穩健的策略把握每個投資機會。
富蘭克林國民e帳戶千元存基金活動期間，舊雨新知皆能享優惠，至2022年6月30日止凡定期定額及單筆投資最低「0」手續費。詳情https://lihi2.cc/2x1wu