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升溫速度高全球2倍! 星國顧永續拚「綠色金融地位」

作者 台灣銀行家
發佈時間:2021/07/14 19:13
最後更新時間:2021/07/14 19:13
新加坡一直想成為亞洲金融的領航國。(示意圖/shutterstock 達志影像) 升溫速度高全球2倍! 星國顧永續拚「綠色金融地位」
新加坡一直想成為亞洲金融的領航國。(示意圖/shutterstock 達志影像)

作者:Matthew Fulco 傅長壽(台灣金融研訓院外籍特聘研究員;譯者為廖珮杏)

【台灣銀行家】新加坡轉型為綠色金融中心的方式,或可帶給台灣一些啟發,因為台灣現在也在努力實現「綠色金融行動方案2.0」。若能像新加坡這樣積極地發展綠色金融,應該會因此受益。新加坡一直想成為亞洲金融的領航國。在過去10年裡,這個城市國家已經成為繼香港之後,亞洲區最重要的財富管理市場,也是東南亞金融科技樞紐和金融監理科技創新中心。

 

乾旱、洪災、熱浪交錯襲來

新加坡現在正朝著成為主導區域綠色金融的領導者前進。新加坡中央銀行「新加坡金融管理局」(MAS)認為,氣候變遷對該國的威脅日益嚴重,而金融應該可以主導應變策略。新加坡氣象局彙編的資料顯示,自1960年以來,新加坡氣溫上升的速度是全球平均水準的2倍,過去10年來的氣溫是史上最高。彭博社估計,如果再不想辦法遏阻碳排放,到了2100年,新加坡的日溫可能高達35°C至37°C。

《海峽時報》(The Straits Times)在5月指出,新加坡2021年已經打破了多項天氣紀錄。自2014年以來,2月一直是最乾旱的時節,而4月份的日降雨量卻是1980年以來最高,導致國內一些地方發生洪災。隨著氣候狀況惡化,新加坡政府在2月公布了《2023年新加坡綠色發展藍圖》(Singapore Green Plan 2030),這是一個更永續的未來藍圖。該計畫目的是建立綠色經濟,並預計讓新加坡成為亞洲首屈一指的綠色金融中心。這些目標充滿野心,但都可以實現,新加坡在生態投資方面,態度一直很積極且極具遠見。

6月時,新加坡金融管理局發布了一份獨立的永續發展報告,內容涵蓋了所有部門和產業該注意的環境風險,以及能夠促進永續的作法。新加坡金管局是亞洲第一家,也是繼英格蘭銀行(Bank of England)之後全球第2家發布此類報告的中央銀行。

在新加坡的永續金融計畫中,綠色債券和貸款是重要關鍵。(示意圖/shutterstock 達志影像)

 
金融開啟永續未來關鍵

「金融是開啟永續未來的關鍵」,新加坡金管局局長孟文能(Ravi Menon)在6月時表示,「它可以支持進入低碳經濟前的過渡期,並將資本引向綠色技術和基礎建設。」新加坡金管局估計,東南亞最終將需要每年2千億美元的綠色投資。新加坡是東南亞的重要金融中心,這個城市國家或許可以成為邁向綠色融資的領航員。

在新加坡的永續金融計畫中,綠色債券和貸款是重要關鍵,這些信貸工具專門資助那些對環境有正面影響的計畫,例如,符合特定標準或認證的再生能源、能源效率、可因應氣候變遷的計畫以及綠建築。新加坡是目前東南亞最大的綠色金融市場,其綠色債券和貸款發行量就占了一半。根據新加坡政府彙編的資料,自2017年以來,這個城市國家已經發行了超過110億新幣的綠色債券和225億新幣的綠色貸款。

新加坡最近還推出了幾個針對綠色債券和貸款的方案。1月時,推出了全球首創的「綠色與永續發展相關之貸款津貼計畫」(Green and Sustainability-Linked Loan Grant Scheme, GSLS),目標是在協助企業獲得綠色融資,並鼓勵銀行制定此類融資的框架。繼「永續債券資助計畫」(Sustainable Bond Grant Scheme, SBGS)之後,GSLS更進一步支持新加坡發行綠色債券。

在2021年的政府預算中,新加坡為資助公部門的基礎設施,計畫發行190億新幣的綠色債券。其中一個項目是在新加坡的西部規劃區大士(Tuas),建造首座污水與垃圾綜合處理設施「Tuas Nexus」,計畫於2025年完工。

 
同年6月,新加坡金管局表示,將預撥18億美元給友善生態的投資機會。這些資金將根據「綠色投資計畫」(Green Investments Program, GIP)投放給5家資產管理公司,來管理有關以氣候變遷和環境為主的新興股票和固定收益授權。這5家資產管理公司(並未列名)將在新加坡設立區域永續發展中心,並推出以環境、社會、治理(ESG)為核心的新基金。

金管局局長孟文能表示,「GIP將有助於增強適應氣候變遷的官方外匯儲備能力,吸引注重永續發展的資產管理公司來新加坡,並且為亞洲及其他地區的環境永續計畫提供資金。」私人企業也看到了綠色金融的巨大潛力。大華銀行(UOB)資產管理公司的永續發展辦公室主任(Asset Management Sustainability Office)Victor Wong,今年5月對《海峽時報》表示:「亞洲的大型資產擁有者,包括養老基金和保險公司已經做出承諾,會優先考慮永續發展,有些甚至承諾零排放。」

投資人日益關注ESG

與此同時,投資者對ESG越來越感興趣,越來越注意他們的投資會造成什麼影響。有鑑於此,以及新加坡作為金融科技中心的優勢,將數位和綠色金融結合起來有很大潛力。例如:總部位於新加坡的數位顧問公司Endowus在3月推出了多元資產ESG投資組合,稱其為亞洲第一項這類個人投資商品。

Endowus表示,其ESG商品「不需要犧牲收益,也能為更美好的世界做出貢獻」。根據公司官網,在過去3年,Endowus的ESG投資組合100%股權的歷史收益超過了摩根士丹利所有國家世界指數(MSCI All Country World Index),前者年化收益率是17.1%,後者是10.5%。

 
4月,總部位於新加坡的金融科技公司Bluecell及STACS宣布合作計畫,要將適用於整個金融業的區塊鏈基礎建設商轉,去支持綠色貸款。為了進一步鼓勵金融科技公司開發環保商品,新加坡金管局與諮詢公司奧緯(Oliver Wyman)共同將今年的「金融科技加速競賽」(Global Fintech Hackcelerator)的重點訂為「駕馭科技推動綠色金融」。

該競賽蒐集了許多綠色金融相關的提問,分為三方面:調動資本、承諾監測和衡量影響,然後邀請金融科技公司,來為這些問題提供創新的解決方案。入圍者將在11月8日至12日的新加坡金融科技嘉年華(Singapore Fintech Festival)展示日,上台介紹他們的解決方案。最後將選出3名優勝者,每位優勝者獲得5萬新幣的獎金。

新加坡轉型為綠色金融中心的方式,可以帶給台灣一些啟發。(示意圖/shutterstock 達志影像)

轉型過程可給台灣啟發

新加坡轉型為綠色金融中心的方式,應該也可以帶給台灣一些啟發,因為台灣現在也在努力實現金管會於2020年公布的「綠色金融行動方案2.0」(Green Finance Action Plan2.0)。雖然看起來台灣已經邁出重要一步,但無論是債券、貸款、投資,還是其他項目,這個計畫都沒有撥出任何資金給綠色金融。

此外,這個計畫也沒有顯示台灣要如何用數位金融科技推動綠色金融目標。相反地,金管會似乎希望現有的金融機構就能領導台灣的綠色金融發展。當然這些既有的金融機構也應該參與其中,但它們的思維還是比較傳統,若能與有遠見的科技公司合作,效果應該會更好。台灣若能像新加坡這樣積極地發展綠色金融,應該會因此受益,因為台灣與新加坡一樣面臨著日益嚴重的氣候危機。2020年是台灣有紀錄以來最熱的一年,平均溫度為24.62°C。這打破了2019年的24.55°C紀錄。

與此同時,2021年還有56年以來最嚴重的乾旱,因為去年缺少颱風,這個問題變得更加嚴重。如果再不積極應對氣候變遷問題,這樣的極端天氣可能會越來越常見。台灣金融業擁有豐富的資金,應該非常適合協助國家走上更永續的道路,但是金融業跟政府也請銘記在心:「時機不等人」。

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台灣金融研訓院創辦《台灣銀行家》雜誌所涵蓋議題報導領域,除了銀行業、證券、保險與金控,亦對國內外政經社會議題、產業趨勢、金融教育等多有關注。期望藉由深入淺出的內容,協助讀者掌握金融情勢變化、重要政策,以及金融產業發展的最新動向,亦延請知名學者專家為本雜誌執筆撰文,提供深入觀點。期許能成為提供國內金融業與從業人員充實專業知能,提升競爭力,促進金融知識普及與資訊交流之最重要刊物。

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