作者：趙慶翔 TVBS「財經鈔能力」主持人兼財經記者
2025年台股大漲近6000點，但真正賺到錢的人有多少？加上近期股市波動劇烈，許多投資人都在問，2026年怎麼樣才能安心投資、穩穩賺呢？理財達人竹軒在《財經鈔能力》分享過去身為超商店員，後來採用定期定額投入ETF的方式，年化報酬接近14%，到40歲時累積千萬資產的投資旅程。
竹軒早年曾任超商大夜班店員，一邊工作一邊研究投資，他於2016年採取被動投資，放棄選股，改以指數化投資為核心策略，逐步建立以全球股票ETF（VT）搭配全球債券ETF（BNDW）的股債配置。
竹軒指出，自己採取90%股票、10%債券的配置，並非追求極致報酬，而是為了在市場劇烈波動時仍能「撐得住、不亂賣」。回顧這十年，歷經中美貿易戰、英國脫歐、COVID-19疫情、2022年股債雙殺與匯率波動，帳面曾一度下跌逾20%，但因未恐慌出場，最終累積總報酬達267.88%，年化報酬接近14%，遠高於原先預期的7%至8%。
對小資族而言，竹軒建議可先從熟悉的0050定期定額開始，培養紀律與心態穩定後，再逐步轉向全球配置。他也強調，真正的資產配置不只包含投資組合，還必須先備妥緊急預備金與中短期資金需求。
節目最後，竹軒分享給渴望翻身的小資族一句話：「不要急著想大賺一筆，先改變思維、破圈學習，投資自己，才是回報率最高的投資。」他認為，當一個人的見識與環境改變，人生的路徑也會隨之不同。
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