作者：趙慶翔 TVBS「財經鈔能力」主持人兼財經記者
5月報稅季來臨，不少存股族驚覺股利雖高，稅也繳得重。面對這樣的現象，存股達人華倫老師表示，自己每年僅繳1萬元所得稅，甚至是退稅，但卻能穩穩領取超過280萬元股利。
華倫老師表示，自己透過「合法節稅」的方式，將原本應繳的50萬元稅額，壓低至僅約1萬元，甚至更低。他強調，合法節稅並非逃稅，關鍵在於「報稅策略與資產配置」，尤其是運用「股票出借」與「持有KY股」兩大技巧。
首先，若投資人綜合所得稅率僅為5%，參與除權息還能享有8.5%的股利稅額抵減，94萬元以下股利甚至可全數退稅。然而，一旦所得拉高至12%或20%，此時反而不利，轉而出借股票成為更佳選擇。出借期間領到的股利雖入帳，但隔年報稅不計入所得，達到節稅效果。
此外，持有境外公司設立的KY股如中租-KY、美食-KY等，因屬於海外所得，在750萬元以下免稅，也不須繳交2.1%的二代健保補充費用。這對高配息但稅負沉重的存股族來說，是一大優勢。
華倫老師也強調，股票出借除可節稅，還能額外賺取利息。例如他出借台灣大哥大、遠傳及中興保全等股票，每年僅靠借券利息就可多賺約10萬元。券商收取的借券手續費亦可列舉扣除，進一步減輕稅負。
華倫老師建議投資人，不論是資深存股族還是新手小資族，都應善用「借券」功能，依個人所得條件靈活調整報稅策略。善用這些工具，不僅可保住股利，還能讓利息成為額外收入來源。
所有資訊內容僅供參考用途，不構成任何投資建議
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5月報稅季來臨，不少存股族驚覺股利雖高，稅也繳得重。面對這樣的現象，存股達人華倫老師表示，自己每年僅繳1萬元所得稅，甚至是退稅，但卻能穩穩領取超過280萬元股利。
華倫老師表示，自己透過「合法節稅」的方式，將原本應繳的50萬元稅額，壓低至僅約1萬元，甚至更低。他強調，合法節稅並非逃稅，關鍵在於「報稅策略與資產配置」，尤其是運用「股票出借」與「持有KY股」兩大技巧。
首先，若投資人綜合所得稅率僅為5%，參與除權息還能享有8.5%的股利稅額抵減，94萬元以下股利甚至可全數退稅。然而，一旦所得拉高至12%或20%，此時反而不利，轉而出借股票成為更佳選擇。出借期間領到的股利雖入帳，但隔年報稅不計入所得，達到節稅效果。
此外，持有境外公司設立的KY股如中租-KY、美食-KY等，因屬於海外所得，在750萬元以下免稅，也不須繳交2.1%的二代健保補充費用。這對高配息但稅負沉重的存股族來說，是一大優勢。
華倫老師也強調，股票出借除可節稅，還能額外賺取利息。例如他出借台灣大哥大、遠傳及中興保全等股票，每年僅靠借券利息就可多賺約10萬元。券商收取的借券手續費亦可列舉扣除，進一步減輕稅負。
華倫老師建議投資人，不論是資深存股族還是新手小資族，都應善用「借券」功能，依個人所得條件靈活調整報稅策略。善用這些工具，不僅可保住股利，還能讓利息成為額外收入來源。
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