民進黨立委鐘佳濱今（19）日在立法院公布「詐騙集團最愛銀行排行榜」，「XX信託」排名第一，疑似直指中國信託銀行，更點名中信銀、第一銀行及台北富邦銀行，「帳戶價格高且優先」受詐團青睞，要求金管會徹查。對此，金管會承諾，7月中前會針對人頭帳戶前10大銀行完成金檢，並在9月底前提出書面報告。
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鐘佳濱表示，「金融平台淪為詐騙最愛」在網路上引發討論，網友認為郵局、農會、玉山銀行不受詐團喜歡，反而對中信銀、一銀和北富銀較感興趣。他接著指出，據檢調不具名公布，第一名的XX信託人頭帳戶占比，比第2到5名加起來還多。
對此，金管會主委黃天牧說，可能是因為這幾家銀行服務便利、方便性高，市占率也較高，才讓不法之徒有機會利用這些帳戶做人頭戶，先前已要求警示帳戶高的銀行做改善。
銀行局長莊琇媛則表示，中信銀警示帳戶最多，主因包括其ATM多、數位化程度高、分行據點較多等，過去中信銀為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求銀行提改善計畫，像是提高臨櫃轉帳額需加強審核，預防新增人頭戶；另銀行局也找了幾家警示帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
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