大陸銀行冒名開戶，利用掛失身分證盜領別人帳戶，辦理金融卡等不法事件層出不窮，存在嚴重的金融風險，現在大陸央行宣布從下個禮拜一也就是4月9日開始，在包括天津、上海、山西等總共6個省市的銀行，展開清查失效身分證，台胞證也納入清查範圍，以防範冒名開立帳戶、轉移非法資金等問題。
光一個人在大陸各家銀行就辦了38張金融卡，當然陳先生自己沒那麼厲害，這些都是別人冒用他掛失的身分證辦理的。
陳先生：「如果他人拿到我遺失的身分證去做犯法的事，到時相關部門不知情的情況下，豈不是會找我麻煩。」
央視新聞：「中國人民銀行，今天發布通知，4月9日起天津、山西等6省市，部分銀行將試點核查失效居民身分證和非居民身分證訊息。」
第一波試點清查對象，除了中國公民曾經掛失、過期的失效身分證外，澳居民來往內地通行證、外國人永久居留身分證，還有台胞證也納入其中。大陸央行大動作帶頭清查失效身分證，卻不是由大陸公安部門發起，其實是有原因的。
中國人民大學法學院副院長楊東：「中國的這個銀行，它在身分證的管理方面跟我們的公安部門不能及時有效打通，所以出現了很多的違法犯罪份子抓住這樣的漏洞，進行一個金融方面的一個開設帳戶、金融詐騙、洗錢啊等違法犯罪行為，這對央行的管理系統造成一定的損害。」
長期以來大陸民眾丟了身分證到派出所掛失，資訊卻沒和銀行連通，導致許多冒名開立的帳戶，轉移非法資金等問題層出不窮。
張小姐：「銀行說寫著是你本人開的，我說不可能，你們沒看人嗎？銀行說可能有點像吧。」
拿著別人的身分證到銀行開戶，銀行卻一點也沒發現，銀行開戶審查把關不力，身分驗證也流於形式，讓不法份子有機可趁。
像這位廖先生就被別人拿著自己掛失的身分證，把戶頭的錢幾乎領光，大陸更曾破獲，犯罪團夥收括了多達4千多張的掛失身分證，冒用辦理金融卡，總共800多張，等著轉手賣出去賺一筆。
犯罪嫌疑人：「銀行人員不問你，他只問你需要辦什麼業務，然後我告訴他我要辦張銀行卡，但是身分證上長得像嗎？他是真的不問，這不是吹牛的，不問他就給你辦了。」
大陸一年申請掛失的身分證就多達600萬張，但訊息卻沒和銀行連通，鑄下金融隱患，根據大陸央行數據，截至2016年6月，大陸國人銀行結算帳戶，有超過77億戶，平均一個人擁有5個以上帳戶，開戶數過多，造成銀行管理資源浪費，而這些帳戶更成為了銀行內部風險。
滁州市公安局南進分局陸局長徐東風：「這2年特別猖獗的這個網路詐騙，網路詐騙所有使用的身分證和銀行卡，全部都是通過網路進行買賣交易，也就是冒用的身分證和冒用的銀行卡，而且這個交易的資金流量非常大。」
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