隨著台灣邁入高齡社會，退休準備成為每個人必須正視的課題。根據人力銀行調查顯示，多數上班族在健康、社會參與及人際關係三大面向的準備度普遍偏低，而50歲以下的年輕族群對退休規劃的概念更顯不足，專家建議最晚40歲就應開始理財規劃，並將通貨膨脹納入考量。
透過平台測驗檢視退休準備指標，上班族高先生測出屬於「好奇海豚」類型，分數55分，低於整體平均的58分。高先生表示，接近40歲時就開始有退休規劃的想法，目前已透過購買基金進行準備，但比例上仍需調整。他也期盼65歲屆齡退休後，無論正職或兼職，都能繼續留在職場，讓自己保持目標，避免身體因過於閒置而產生負面影響。
目前上班族的退休準備多集中於理財購買ETF，但存多少才足夠，須將通貨膨脹及勞退金納入衡量。東吳大學商學院EMBA副教授歐素華分析，勞退勞保加上個人退休準備最多僅能涵蓋一半需求，剩下的一半必須透過理財規劃。她強調，計算時要納入每年3%的通貨膨脹率，過去每月3萬5千至4萬元可能足夠，但加上3%至5%的通膨，20年後每月至少需要5萬元。
歐素華建議，40歲就應開始思考是否將資金走信託這條路，一方面錢不容易不見，有較嚴格的提領規定；另一方面信託資金會有信託管家協助規劃財務投資、健康社交活動等。若每月需要5萬元生活費，至少要存下1200萬元才足夠，提升金融素養、趁早做好準備，才能讓晚年生活過得更有價值。
