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【商周】蔡友才任內讓兆豐金成為尹衍樑最大金庫

2016/09/02 16:54

圖/商業周刊

兆豐金海外洗錢案,雪球越滾越大。8月23日,台北地檢署上午兵分三路,前往金管會、財政部、兆豐金控調閱資料,他們最重要的目的,是為查出兆豐銀行紐約分行因違反《洗錢防制法》,遭美國紐約州金融服務署重罰1億8千萬美元的真正原因。

發現一:潤泰破千億借款,每5元有1元來自兆豐金

這天,兆豐金前董事長蔡友才的身分是鑒機資產管理公司董事長,他才剛到任不到1個月。而兆豐金海外洗錢案一爆發,也燒出了蔡友才所掌握的兆豐金,與尹衍樑的潤泰集團,過去5年間密不可分的金錢借貸關係。

但令人驚訝的是,匯弘投資與長春投資,最大的金主就是「兆豐金」。

從2011年開始,兆豐金便成為潤泰集團的「金庫」,往來資金從此一路攀高到目前為止的200億元,若以潤泰集團在國內金融機構借款破千億元的規模來算,大約每5元就有1元來自兆豐金。

發現二:蔡友才7月加入潤泰家族,鑒機資本額就新增120

蔡友才能替兆豐金控引進潤泰這個大客戶,算是大功一件。但潤泰集團不但財務槓桿不算低,複雜度、難度都高,借款主體大多為未上市櫃的投資公司,相較之下透明度較低。

因此,匯弘投資一家在兆豐金的借款金額,竟比在台上市的潤泰全、潤泰新還要高。然蔡友才在7月28日上任鑒機董座時,資本額才80億元,不到1個月的時間,到8月10日,鑒機資本額暴增至200億元,中間差額120億元,錢從哪來頗令人好奇。

發現三:購併南山人壽,卡住尹600億現金,財務壓力大

尹衍樑和蔡友才的緊密往來,要從尹衍樑在2011年投資南山人壽開始說起。
 
根據《商業周刊》獨家統計金控公告至今年第二季底最新資料,潤泰集團在兆豐、臺銀等10家金控的借款,總計已達920億元,若計入不須公告的非金控旗下銀行,借款金額已達千億元以上。

但股利被「卡」住,尹衍樑也是受害者,估計今年潤泰相關投資事業,從「雙潤」拿回的股利,才約4億元。

且南山人壽今年第一季未實現評價損失還有280億元,分析師指出,潤泰新和潤泰全為提列南山人壽的特別準備金,明年要發現金股利還是有壓力。南山人壽這5年來,「卡」住尹衍樑至少600億元的現金部位。

發現四:南山人壽投資虧損,是搶中信金經營權遠因

高鑫是中國最大的大賣場營運商,以「大潤發」這品牌最廣為人知,後來2000年潤泰引進法商歐尚,兩家公司共同經營,到2011年7月,高鑫在香港掛牌上市。

但就在尹衍樑生日的前6天,高鑫公布更換高鑫財務長及發言人,這不太尋常。尹衍樑旗下的潤泰全、潤泰新因持有高鑫股票,股價統統慘跌,甚至其他潤泰相關企業如潤弘,股價都跟著不振,光這3家公司,3年來市值就跌掉超過600億元。尹衍樑想出脫持股,實現獲利沒那麼簡單。
 
而南山造成潤泰集團最危險的時刻在去年底,當時雙潤財報一度面臨重編危機,這便是尹衍樑選擇在此時奇襲中信金經營權的原因。

但尹衍樑策畫的這盤局,卻因蔡友才這位重要關鍵人物,列為兆豐洗錢案的被告而橫生變數,尹衍樑該如何走下一步,化解鋼索上的危機,正考驗他的本事。

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※精彩全文,詳見《商業周刊》。
※本文由商業周刊授權刊載,未經同意禁止轉載。

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